Финансовый кризис в августе 1998 г. прервал первый опыт России по приобщению страны к рыночной экономике. Разрушение финансовой системы в стране обнажило все недостатки проводящейся экономической политики. Финансовый кризис породил многочисленные и разнообразные негативные явления, пронизавшие все стороны экономического функционирования страны. Вот некоторые из них. Торговля с Западом фактически приостановлена, импорт упал на 45%. Банковские операции не совершаются из-за недоверия клиентов к банковской системе, заморожены сбережения населения. Обменный курс валюты стал настолько неустойчивым и высоким, что повлек за собой вслед за девальвацией рубля резкое повышение стоимости жизни, снижение ВНП только в сентябре 1998 г. на одну десятую по сравнению с тем же периодом прошлого года, а в целом на 6%. Из-за нехватки денежной массы три четверти проплат между фирмами проходят на основе бартерных сделок. Прекратились инвестиции. Инвесторы направляют средства в более безопасные места, например, в America Treasuries. Всемирный Банк не предоставляет России новые транши кредитов, требуя подготовить программу экономического развития и выхода из кризиса у нового правительства.

Таким образом, первая попытка изменения экономического курса, приобщения к рыночной экономике, совместного ведения бизнеса с мировым хозяйством, с глобальными корпорациями окончилась неудачей. Возникают вопросы, был ли на самом деле шанс у России прорваться на передовые позиции глобального бизнеса? Что было упущено? К каким стандартам глобального бизнеса следует стремиться России? И что представляет собой глобализация в экономике?

Даже небольшой период деловой активности в России показал, что зарубежные стандарты и практика ведения бизнеса начали у нас приживаться и использоваться. Появились зачатки конкуренции, повысилось качество товаров и услуг, использовалась маркетинговая тактика снижения цен, а это уже были проявления глобализации в экономике и бизнесе. Этот период относительного процветания и деловой активности правительство России должно было использовать для создания благоприятных условий для проведения прямых инвестиций в промышленный сектор, прежде всего, в производство продуктов питания, и обслуживающие это производство отрасли промышленности. Однако высокие таможенные тарифы на ввозимое оборудование, даже бывшее в употреблении, высокие налоги на производимые товары и услуги не дали отечественному производителю поднять производство, создать новые рабочие места, наладить товарообмен, заставить работать рубль.

Что делать дальше? К чему стремиться и как все же включиться в мировой глобальный процесс? Для того, чтобы ответить на эти вопросы, нужно проанализировать основные параметры глобализации в экономике.

Глобализация в экономике и бизнесе - сравнительно новое явление объективного развития мировой экономики конца 20в . Она является результатом давления конкуренции и возникающей отсюда необходимости расширять рынки, улучшая качество товаров, используя дешевую рабочую силу, увеличивая производительность труда и снижая затраты в целом. Глобальная конкуренция и борьба за рынки сбыта влияют и на то, как ведется бизнес и управление бизнесом.

Эванс и Симпсон разработали так называемый “индекс глобальной активности” (Global Readiness Index - GRI ) для оценки того, как индивид или компания воспринимают свое положение на мировых рынках. В этот индекс включаются три категории:

1) “Глобальный менталитет”, т.е. склонность к глобальному взаимодействию (Global Mindset);

Рассмотрим подробнее, какие понятия включаются в первую категорию. Люди с глобальным менталитетом думают целостно и фокусируются на одной большой картине мира. Они легко адаптируются к новым ситуациям и к новой среде, а также видят ситуацию с различных перспектив. Они могут нормально сотрудничать с представителями разных рас и культур. Они чувствительны к социальным, политическим реалиям. Люди с глобальным мышлением - гибкие, эмоционально жизнерадостные, психологически сформировавшиеся. Кроме того, они обладают чувством самосознания и уверены в себе. Важной чертой характера является то, что они привержены идее непрерывного обучения.

“Знание глобального бизнеса” означает, что бизнесмены хорошо понимают рыночные условия и потребности клиента. Они знают, какое воздействие на успех компании оказывают такие факторы, как технологии, культура, правительство и экономические условия. Они хорошо знают законы, инструкции и постановления той страны, в которой ведут дело. Кроме того, они знают протокол и этикет, существующие в определенных социально-деловых отношениях.

Категория “Глобальные деловые навыки и умения” включает в себя следующие характеристики личности, обладающей ими: понимание потребностей глобального покупателя, клиента и партнера; умение принимать решения и нести за них ответственность; понимание сетевого графика и специфики работы в команде, условий формирования команды и закономерностей лидерства, а также закономерностей общения на разных уровнях, в том числе переговоров.

Все категории, включенные в GRI, демонстрируют, что мировая экономика и глобальный бизнес, а также управление ими вовлекают в себя огромное количество самых разнообразных характеристик, важных с точки зрения экономической деятельности. Люди с вышеупомянутыми характеристиками лучше продают свои товары и лучше работают в команде. В глобальном бизнесе такие характеристики помогают вырабатывать общие подходы и находить взаимопонимание между абсолютно разными по культуре, расе и воспитанию людьми.

Российским управляющим и служащим, которые начинают в той или иной форме вовлекаться в международный бизнес, необходимо научиться понимать все вышеупомянутые нюансы. Правильная оценка всех параметров той или иной деловой ситуации может помочь преодолеть барьеры различий и быть эффективными партнерами в совместных предприятиях.

Интересно отметить, что глобальные параметры и локальные параметры в бизнесе приводят к разным экономическим результатам. Исследования показали, что бизнесмены, добившиеся успеха в своих собственных культурах, т.е. на локальном уровне, часто терпели неудачу в межкультурной среде, т.е. на глобальном уровне.

Глобальные компании обошли в своем развитии и результатах транснациональные и мультинациональные компании по четырем причинам:

2) Они размещают производство по всему миру, чтобы воспользоваться преимуществом дешевой рабочей силы, с одной стороны, и более образованных рабочих и служащих - с другой;

3) Глобальный менеджмент ликвидирует все барьеры внутри компании, чтобы свободно обмениваться людьми и идеями;

4) Предпочтение при ведении бизнеса за рубежом отдается менеджерам, которые являются гражданами страны бизнеса.

Развитие глобальных рынков - необходимое условие дальнейшего успешного развития глобальных компаний, однако оно усиливает давление глобальной конкуренции. Само слово “конкуренция” имеет не только отрицательные оттенки значения - “борьба за рынки между организациями”, но и положительные - “взаимодействие и взаимосвязь между организациями для достижения оптимальных результатов и оптимальной прибыли в своей экономической деятельности”. Конкуренция, например, приводит к слиянию двух более слабых в отдельности компаний или банков, чтобы они могли стать более сильными и конкурентоспособными. Например, в ходе финансового кризиса в августе 1998г. в России Онэксим-банк, Мост-Банк и банк Менатеп решили создать холдинг, вложив по 50% своих акций, что должно привести к укреплению их позиций. В современной же мировой экономике “слияние” банков становится обычной практикой. Особенно показательно слияние банков во время кризиса. Например, 31 июля 1998г. для укрепления разрушенной банковской системы и под давлением правительства слились два самых больших коммерческих банка Южной Кореи. Hanil Bank и Commercial Bank of Korea наряду с другими пятью крупнейшими банками были вынуждены разработать планы реструктуризации после того как соотношение между капиталом и рисковым активами стало ниже 8%, которые считаются международными финансовыми организациями приемлемым минимумом.

Конкуренция сама по себе является необходимым и важнейшим элементом рыночного механизма, однако формы ее проявления и методы ее ведения являются самыми разнообразными. Сама конкуренция видоизменяется с изменением и развитием глобального бизнеса, адаптируясь к новым экономическим условиям. Например, важным признаком развития бизнеса в настоящее время является переход от производства к развитию сферы услуг. Толчком для этого явилось развитие информационных технологий, существенно убыстривших деловые и финансовые трансакции. С помощью информационных технологий капитал свободно переходит из одной страны в другую, рабочей силе нет необходимости мигрировать в поисках работы. Инвестиции дают возможность экономического развития той стране, в которой глобальная корпорация осуществляет свою деятельность.

Глобальная конкуренция заставляет компании и корпорации искать пути снижения затрат и улучшения качества товаров и услуг, чтобы остаться конкурентоспособными. Одним из способов решения этих проблем является покупка иностранных товаров, компонентов, частей и запчастей определенных деталей вместо их производства (outsourcing). Самыми существенными причинами поиска зарубежных источников являются следующие:

1) более низкие цены у иностранных источников;

2) доступность иностранной продукции, которая недоступна локально;

3) глобализация операций компании;

Хотя первоначальной причиной называется получение более низких цен, половина производителей считает, что у иностранных поставщиков есть продукция, которой нет в их стране. Одна четвертая поставщиков считает, что за рубежом есть высокотехнологичная и лучшего качества продукция.

Однако в подобной системе бизнеса есть и свои недостатки. Компании зачастую обнаруживают, что расходы с учетом всей добавленной стоимости оказываются в конце концов довольно высокими. Международные перевозки, страховка, упаковка добавляют до 10-12% к стоимости продукции. В список затрат, связанных с импортом, входят: международные перевозки грузов, упаковка и страховка (10-12%), импортные таможенные пошлины (0-50%), таможенный сбор для оплаты услуг брокера таможни (3-5%), аккредитив (1%), оплата специалистов компании - импортера (5%), коммуникативные и транспортные затраты (2-8%), доработка и доведение товаров до спецификационных требований (0-15%).

Дискуссия о конкурентоспособности глобальных компаний, большинство которых представляют американский и японский бизнес и предпринимательство, возникшая с середины 80-х годов, продолжается по сей день. Крупнейшие американские корпорации (IBM, Motorolla, Intel) подали судебные иски на крупнейшие японские корпорации (NEK, Toshiba), обвиняя их в неправомерном использовании американских технологических разработок. В деловых и политических кругах США бытовало мнение, что японцы только хорошие исполнители американских технологических разработок. Однако запуск в Японии в 80-е годы нескольких грандиозных технологических разработок (компьютеры пятого поколения, телевидение высокой четкости, интеллектуальные города, широкомасштабная роботизация производства) показал, что причина потери американским предпринимательством конкурентоспособности является не тактической, а стратегической. Особенно четко это проявилось в 1991г., когда американские законодатели вынуждены были констатировать технологическую несостоятельность проекта СОИ, на который было затрачено 120 млрд. долларов.

На протяжении 90-х годов прошла целая серия обсуждений этих проблем конгрессом США. Майкл Портер попытался объяснить, почему одна страна добивается международного успеха в одной отрасли, а другая лидирует в иной. Ответ на этот вопрос заключается в четырех свойствах страны, носящих общий характер и формирующих среду, в которой конкурируют фирмы /3, c. 308/. Подобная среда может способствовать созданию конкурентного преимущества, а может и препятствовать этому. К этим четырем свойствам относятся:

Следует отметить, что после того, как началась перестройка в бывшем СССР и железный занавес пал, началась первая волна оттока на Запад крупных российских ученых, иногда целиком со своими лабораториями. Япония в этом процессе также участвует, приглашая способных ученых вести научно-исследовательскую работу в Японии. Второй отток или то, что называется “brain drain” (утечка мозгов), идет уже на уровне самых способных студентов, которых российские университеты посылают учиться в США. Понятно, что США выиграют в будущем по этому показателю и в связи с этим будут более конкурентоспособными, чем другие страны.

США лидирует и в сфере экономического образования: например, в 60-е годы 12% американских студентов обучалось в школах бизнеса, в то время как обучение менеджменту в университетах Западной Европы и Японии только начиналось. В бывших соцстранах и в СНГ международные аспекты менеджмента и глобальной экономики стали преподаваться только после перестройки.

Денежные ресурсы - это количество и стоимость капитала, который может быть пущен на финансирование промышленности. На общие размеры капитала в стране и формы его размещения влияют уровень сбережений и структура национального рынка капитала. И то, и другое существенно различается в разных странах. Из-за глобализации рынков капитала и крупных перемещений капитала из страны в страну условия в разных странах при всех усилиях к выравниванию все-таки сильно различаются. И эти различия могут сохраняться неопределенно долго. Эволюция государств с центрально планируемой экономикой - очень сложный и длительный процесс. После того, как в России началась приватизация, последовали инвестиции, первоначальная оценка которых около $500 млн. в месяц. Инвесторами в Восточной Европе и в России в то время выступали инвестиционные банки Baring Asset Management Pictet, Swiss Private Bank, Casenove и т.д.

Однако, несмотря на инвестиции, экономическая и финансовая ситуация в разных странах отличается своей спецификой и индивидуальностью, что доказывается также различием ситуаций валютного и биржевого кризиса в странах Юго-Восточной Азии, в России и в экономически развитых странах, таких как США, Германия и Великобритания.

Американская фирма “Боинг” вышла в мировые лидеры в производстве гражданских самолетов только благодаря тому, что во время 2-й мировой войны и после нее США тратили огромные суммы на военные расходы, и, в частности, на развитие военной авиации.

Американские производители, например, поняли, что система JIT имеет недостатки и создает определенные проблемы. В США была принята система синхронного производства или технология оптимизированного производства.

5. Еще одним важным параметром глобализации является международный инвестиционный процесс. Инвестиции, как известно, могут направляться либо в реальный сектор экономики, либо на рынки ценных бумаг для получения высокого дохода от спекулятивных операций.

В качестве примера того, к чему приводят биржевые валютные спекуляции, можно назвать Showa Shell Sekiyu, японскую нефтедобывающую компанию, которая в 1993г. объявила о своих убытках за 1992г. в размере 125 миллиардов йен ($ 1.05 млрд.), что равнялось 82% ее уставного капитала. Эти потери были вызваны биржевыми спекуляциями служащих финансового отдела компании, которые не уведомили своих менеджеров о том, чем они занимались. Когда компания попыталась покрыть свои потери посредством реализации активов, частью которых были и акции банков, наступил полный крах. Следующим примером является азиатский валютный кризис 1997-98 гг. и биржевой и валютный кризис в России 1998 г. Биржевой и валютный кризис в России привлек внимание аналитиков к экономическому положению России и к выявлению причин экономической стагнации. И если вначале Россия казалась жертвой потрясений, возникших в странах, представляющих собой новые рынки, то позднее некоторые аналитики пришли к выводу, что собственно экономическая ситуация в России является причиной кризисов в других странах. Однако, валютный кризис в России был вызван несколькими причинами: фондовыми и валютными спекуляциями, убыточностью предприятий и огромной задолженностью по зарплате, кризисом фондового рынка и ошибками в секторе государственных ценных бумаг, наращиванием задолженности государства в секторе государственных ценных бумаг, и в конце концов тем, что монетарные власти России сделали акцент на внешних заимствованиях и допуске на внутренний рынок нерезидентов. Доступ иностранных инвесторов на рынок корпоративных бумаг привел, в сущности, только к спекулятивной накачке их курсовой стоимости. Поэтому для потребностей действительного развития экономики страны такие инвестиции вряд ли можно рассматривать как полезные. Инвестиции, направляемые в реальный сектор экономики, подразделяются на два типа: традиционный корпоративный кредит и проектное финансирование.

Проектное финансирование является одной из сфер международных финансовых отношений, занимающихся реализацией крупных инвестиционных проектов. Процесс организации проектного финансирования и традиционное предоставление долгосрочного корпоративного кредита имеют несколько существенных отличий. Термин “проектное финансирование” используется по отношению к широкому кругу финансовых схем, имеющих общую характерную черту: для тех, кто предоставляет финансовые ресурсы, основную роль играет, прежде всего, надежность и окупаемость самого проекта, а финансирование не зависит от прошлых финансовых показателей спонсоров или от стоимости вовлеченного имущества. Отсюда, большое внимание уделяется технико-экономическому обоснованию проекта и его чувствительности (реагируемости) к воздействию возможных негативных факторов.

В отличие от предоставления традиционного корпоративного кредита в проектном финансировании банки опираются не на анализ прошлой финансово-хозяйственной деятельности заемщика или факт наличия ликвидного залога, а на оценку его проекта, то есть будущих намерений. Очень часто при проектном финансировании организуется специальное обособленное предприятие, единственным назначением которого является реализация проекта. В таком случае вместо традиционной оценки кредитоспособности заемщика центральную роль в анализе играет прогноз движения денежных потоков. В соответствии с прогнозом определяется возможная величина заемных средств, выделяемых инвестиционными банками созданному проектному предприятию. Проектное финансирование активно используется в мире при реализации крупномасштабных проектов, начиная от разработки месторождений газа и нефти, а также других полезных ископаемых, до строительства отелей, электростанций, телекоммуникаций, дорог и аэропортов. В качестве примера можно назвать разработку нефтяного месторождения “Чер-ногорское” в России.

В связи с тем, что реализация данных проектов предполагает обширные инвестиционные затраты, к участию в проектах привлекаются крупные банки из разных стран, способные предоставить денежные средства на долгосрочной основе. Среди таких банков находятся Chase Manhattan, Citibank, JP Morgan, Dresdner Bank. Commerzbank, Barclays и другие. Разумеется, Всемирный Банк и его региональные подразделения выделяют большие средства на финансирование крупнейших проектов.

Что касается России, то многие западные кредиторы отказываются финансировать проекты в России, т.е. не вкладывают деньги в сектор реальной экономики, из-за высоких страновых рисков. Как выясняется в условиях сохраняющейся политической и экономической нестабильности в стране предоставление заемных средств нецелесообразно. Большинство иностранных кредиторов и инвесторов в России как раз и занималось спекулятивными финансовыми операциями, часть из которых в конце концов пострадала из-за последствий биржевого и валютного кризиса.

Низкий уровень проектного финансирования в России является следствием, прежде всего, политического и правового рисков в России. Более того, из множества проектов, нуждающихся в заемных средствах, выбираются только те, которые могут иметь выручку в твердой валюте. Это зависит не только от валютного риска, но и от экономических условий в стране. В России же предприятия живут в условиях систематических неплатежей, причем парадокс такой экономики заключается в том, что сами неплатежи стали неким платежным средством. В России также очень низкий уровень проплат “живыми” деньгами. Трудно предположить, что в сфере зарубежного кредитования и инвестиций возможно какое-либо оживление в условиях не просто экономического “штиля” в России , а при почти всех негативных экономических показателях. И хотя интерес к проектному финансированию разработок полезных ископаемых в России весьма высок, реальных инвесторов нет и не будет в ближайшем будущем по указанным выше причинам.

В настоящей работе проанализированы не все параметры и характеристики глобализации. Однако, проведенный анализ показывает, что явление глобализации не однозначный процесс, как собственно и вовлечение в рыночную экономику. Здесь есть свои плюсы и минусы, свои сложности. Для того, чтобы успешно войти в рыночную экономику, нужно понимать сложный характер процессов глобализации в экономике и бизнесе.

СПИСОК Литературы